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定期定額
申請步驟

為開戶前做好充分準備

台股
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STEP1確認申請資格

  • 已開立本公司證券帳戶。

    線上開立證券帳戶

  • 限為本國人(含自然人及法人)。

  • 交割銀行限為「華南銀行」。

申請資格

STEP2簽署契約書

  • 首次申請需先簽屬定期定額買賣有價證券契約書。

簽署契約書

STEP3約定標的、金額與日期

  • 選擇欲投資之標的。

  • 並且設定買入金額與扣款日期。

約定標的、金額與日期

STEP4存入款項

  • 採「圈存方式」執行扣款相關作業 。

  • 於「指定買進日」的「前一營業日」前，
    將投資金額存入交割銀行帳戶 。

存入款項
下一個箭頭
上一個箭頭

STEP1確認申請資格

美股申請資格

STEP2訂定申購內容

  • 首次需簽署定期定額買賣有價證券契約書
    及風險預告書。

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STEP3約定標的、金額與日期

  • 選擇欲投資之標的。

  • 並且設定買入金額與扣款日期。

美股約定標的、金額與日期

STEP4存入款項

  • 採「圈存方式」執行扣款相關作業 。

  • 於「指定買進日」的「前一營業日」前 ，
    將投資金額存入交割銀行帳戶 。

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    常見問題

    台股
    美股

  • 1.

    什麼是台股定期定額？
      臺股定期定額就是針對國內的上市、上櫃股票及ETF之標的，於每月指定買進的日期，依設定的投資金額執行投資。

  • 2.

    手續費怎麼計算？
      活動優惠至113年12月31日止，定期定額單筆萬元(含)以下，手續費均一價。
      ※牌告手續費率：成交金額的千分之1.425，每筆最低收取1元起。

  • 3.

    台股定期定額的扣款方式？
    • 1.指定買進日期（T日）: 於交割銀行帳戶圈存投資金額（含手續費）， 請客戶T-1日前將款項存入交割銀行帳戶， 以利執行圈存及扣款相關作業。
    • 2.指定買進日期次二交易日（T+2日）：實際扣款。

  • 4.

    定期定額買股，最晚約定日期為何？
      投資人最晚需於指定買進日之前一交易日14:00前完成定期定額買進約定並存入投資金額。

  • 5.

    定期定額買股的申請／變更／終止，何時會生效？
      申請／變更／終止約定條件，在營業日14:00前變更，當日生效，若14:00後委託則於下一期生效。

  • 6.

    辦理定期定額買股會有哪些費用？
      手續費率為成交金額千分之1.425，每筆最低收取1元起。

  • 7.

    如扣款金額不足時，能否於扣款時間前透過人工單補錢下單？
      不行，視為扣款失敗。

  • 8.

    如扣款金額不足時，是否為「違約」？
      此筆交易將視為餘額不足委託失敗，不算違約。

  • 9.

    若同時委託兩筆以上，交割帳戶金額不足全部扣款額，是否全部委託失敗？
      不會，若扣款帳戶餘額不足以全數支付時，會依照約定之優先順序逐筆扣款至足以支付之標的為止。

  • 10.

    客戶可以自行設定買進價格嗎？
    • 不行，由本公司於指定買進日期統一買進後，再依投資金額比例分配股數。
    • 分配均價：以本公司買進之個別標的全部成交數量及成交金額之加權平均價格計算。

  • 11.

    定期定額買股一定會買滿每月約定的投資金額嗎？
      不一定，我們會以「張」為單位買進股票後分配給所有定期定額的客戶，實際交割的金額為買進價金+手續費，以不超過每筆所約定扣款的投資金額為限。

  • 12.

    定期定額買股，會不會佔用我的交易額度？
      不會佔用到您的交易額度。

  • 13.

    會不會有扣款成功但是沒有買到股票的情形呢?
      會，雖然已經圈存投資金額，但指定買進日該股若遇到漲停鎖死情況或其他特殊情況有可能無法順利成交，本公司會解圈投資金額。

  • 14.

    若指定買進日同時有證券交割款，哪一個扣款會優先執行？
      指定買進日前一交易日須先存入交割款，指定買進日早上會進行圈存，指定 買進日次二交易日（T+2日）實際扣款，若當日同時有證券交割款，請務必存入足額款項。

  • 15.

    如遇到投資標的有變動（例如：下市、變更交易等），還會續扣嗎？
      投資人選定之標的有停止買賣或變更交易方法或列為處置有價證券者，本公司將「停止」買進該標的。

  • 16.

    定期定額買股契約如何終止約定？
      請於扣款前提出終止約定申請，本公司於受理且完成作業後生效。

  • 17.

    在哪裡查詢【台股定期定額】每次扣款日買進的成交股數、成交單價(成本)、成交總金額?
    • 1.[台股定期定額]功能的「成交查詢」：可查看成交股數、成交單價、成交總價金等資訊。
    • 2.電子平台「未實現損益」：點選該檔個股或ETF的「明細」，提供每次扣款日買進的成本均價、股數與損益。
    • 3.電子平台「對帳單查詢」：選擇申購買進的日期區間，查詢每次扣款日買進的成交股數、成交價格、應付金額。

  • 1.

    什麼是美股定期定額？
      美股定期定額，就是針對美國股票及美股ETF，進行定期定額投資。

  • 2.

    手續費怎麼計算？
      活動優惠至113年12月31日止，定期定額單筆手續費均一價。
      ※美股定期定額買進手續費，每筆固定收取0.03美金(或新台幣1元)，賣出則比照原複委託手續費率收取。
      備註：複委託及定期定額為獨立庫存系統，所有的分拆等股務均獨立。客戶同日賣出定期定額及一般複委託庫存的同標的，將分開收取手續費。

  • 3.

    美股定期定額的扣款方式?
      客戶於約定扣款前一日下午3點前，依據定期定額契約存入約定金額，約定扣款日當天本公司將依契約約定順序進行圈存，並於隔日進行扣款。

  • 4.

    美股定期定額可約定哪些美股？
      目前可約定100檔美股(如AAPL、TSLA、NVDA等)，64檔ETF(如SPY、QQQ、VT等)共計164檔標的，後續將不定期上架更多優質美股標的，提供投資人選擇。

  • 5.

    美股定期定額契約新增、變更或終止何時生效?
    • 1.約定扣款日前申請新增、變更或終止，約定扣款日起生效。
    • 2.約定扣款日當天申請新增、變更或終止，次月起生效。

  • 6.

    美股定期定額配息說明？
      於上手配發日後的次3個營業日內配發至客戶交割帳戶，股息將與一般複委託庫存/帳務分開計算入帳。 本公司已取得QI資格，本國籍客戶投資註冊地在美國的一般股票，其配發之股息需扣30%稅款；如投資屬美國交易所交易債券（Exchange Traded Debt，ETD）或債券ETF，若其具利息性質的配息，將視標的進行預扣30%稅款，並於隔年進行退稅。

  • 7.

    美股定期定額買進是否一定會成交?成交價如何計算？
      於交易當日以市價買入，正常情況都會成交(不可抗力之因素除外)。
      備註：成交價係指本公司於指定交易當日，該檔標的定期定額全部成交數量及成交金額之平均分配價格。

  • 8.

    如於約定扣款日發現金額不足時，是否可以趕快補足圈存款項？
      請投資人於指定買入日前一天確認帳上有足夠金額(契約約定扣款金額)，本公司將於指定買入日中午前進行圈存，若圈存失敗，則該筆定期定股之買進委託視為取消，本公司將不予執行。
      備註：海外定期定額之買進委託，以客戶指示為依據，不受圈存失敗次數影響而停扣，若連續三次圈存扣款失敗，則該買進契約將自動暫停執行，客戶若欲恢復契約，須登入本公司美股定期定額網頁，線上進行恢復扣款操作。

  • 9.

    為何我約定扣款台幣3,000元，但實際扣款卻少於3,000元？
      定期定額採圈存制，於約定買進當日圈存，並以虛擬美元兌台幣匯率換算約當美金進行下單，並於指定買進日次一台灣營業日依實際換匯匯率進行解圈及扣款。
      備註：虛擬匯率=前一日華銀收盤匯率。範例：小明申購3,000台幣的蘋果股票，將於約定買進日圈存3,000台幣，並以市價買進3,000/31.9=94.04美元。實際成交金額為94.04美元。
      *次一台灣營業日實際換匯匯率若為31.8，實際扣款台幣金額則會變成94.04 X 31.8 = 2,990台幣，因為低於圈存金額，此時會解圈差額10元台幣，並扣款實際應付金額2,990元台幣。

  • 10.

    定期定額買入的股票可在哪裡賣出？賣出方式/價格？
      客戶可以直接從美股定期定額網頁的庫存/賣出功能賣出含零碎股的持股，賣出價格與買進機制一樣，將於客戶指定交易日以市價單賣出，正常情況都會成交(不可抗力之因素除外)，成交價係指本公司以交易當日定期定額全部賣出成交數量及賣出成交金額之平均分配價格。
      備註1：台幣以賣出T+2日(台灣營業日)實際換匯匯率為準。
      備註2：賣出手續費依照原複委託手續費率收取。

  • 11.

    美股定期定額使用手冊!

  • 12.

    還有其他疑問？
    • 請洽詢您的所屬營業員或致電本公司客服412-8889
      (附註：外島地區及行動電話用戶撥打時，前面請加區碼02或07)。